为深入开展打击治理电信网络新型违法犯罪工作，针对当前账户风险管理工作面临的严峻形势，工行义乌分行按照省行企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理的工作方案，三管齐下，坚决遏制该行电诈涉案账户风险多发势头，牢固树立账户健康发展理念，夯实全行客户发展基础。

严格实施可疑企业和法人禁入。借助融安e信的疑似风险预警名单全面加强开户审核，对于触发名单的客户，主动询问其主营业务、员工人数、经营目标、经营规模等相关情况；对于不配合回答、不清楚经营情况的，拒绝开户。调查人员开展加强型尽职调查，切实核实客户身份、经营场所和经营背景真实性。

严格实施开户异常情况尽职调查。采取实地调查的方式对新开账户开展尽职调查，查看企业办公场所、人员分布、经营设施等情况，确认实际经营地址与申请资料填写的地址是否一致，切实了解企业经营状态是否正常。当账户开立出现异常情况时，开展加强型尽职调查，即采用最严格调查方式对全部尽职调查事项进行调查，对存疑客户拒绝开户。

严格新开账户非柜面渠道支付限额管理。针对开立企业网银的公转私和批量支付权限严格执行审批手续，按需合理核定网银限额；对于信誉与经营良好的企业，或生产类实体经营型企业公转私月累计和集团日累计支付限额，原则上不超过500万元，对申请超500万元支付限额的企业进行加强合规审查，审慎调额。

下一步，工行义乌分行将持续跟踪落实涉嫌电信网络新型违法犯罪账户的清理整改，严防新开账户涉案风险，不断提升全辖账户合规性管理质效。

万里香