近日，工商银行义乌分行某网点凭借敏锐的风险意识和高效的银警联动机制，成功拦截一起涉案金额达200万元的非法集资诈骗，为客户避免了巨额资金损失。

近日，客户杨女士来到工行义乌分行某网点，要求办理一笔200万元的异地转账业务。客服经理小冯在业务办理过程中敏锐发现，收款方是一家异地投资公司。更引人警觉的是，杨女士在办理中提及“两个月5%收益”等关键字眼。凭借职业敏感度，小冯当即判断该交易存在可疑之处，便迅速启动风险防控预案进行核查。

经进一步沟通了解，在此之前，杨女士通过某银行从业人员介绍，已两次参与类似投资并如期获得回报。正是这种“前期履约”的经历，让杨女士对此次大额转账放松了警惕。工行工作人员判断，这是一起典型的“放长线钓大鱼”式非法集资诈骗，先以小利取得信任，再诱导受害人投入大额资金。工行工作人员随即联系了当地反诈中心，请求警方协助。在银行工作人员和警方的共同劝说下，杨女士最终认清了骗局，放弃了转账。

“当前诈骗手段不断翻新，利用‘熟人背书’和‘前期返利’的骗局更具迷惑性。”工行义乌分行相关负责人表示。近年来，该行持续完善风险防控体系，建立“异常交易双人复核”“银警快速响应”等机制，确保可疑交易及时发现、快速处置。

下一步，工行义乌分行将持续深化“金融为民”服务理念，一方面加强员工反诈能力培训，提升一线人员风险识别敏锐度；另一方面创新开展“反诈宣传进社区”等活动，向社会公众普及非法集资、电信诈骗等常见手法及防范措施，与社会各界共同筑牢金融安全防线。

全媒体记者 魏佳佳 通讯员 佟光胜